DCA là gì? Cách áp dụng trong thị trường Crypto

coinvn

New member
Tham gia
1 Tháng ba 2022
Bài viết
7

DCA là gì?​

DCA thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư trong lĩnh vực tài chính nói chung và thị trường Crypto nói riêng. DCA là một phương pháp chia nhỏ tiền của nhà đầu tư để mua một loại tiền mã hoá nhiều lần trong một khoảng thời gian dài.
Điều này có nghĩa là thay vì đầu tư tất cả tiền của bạn cùng một lúc, bạn có thể chia nhỏ và mua nhiều lần. giá của tài sản tiền mã hoá bạn mua sẽ là giá trị trung bình của tài sản đó trong một khoảng thời gian. Điều này giúp giảm bớt tổn thất nếu giá tài sản giảm.
Hãy nhớ rằng DCA không phải là một cách để giúp tối đa hóa lợi nhuận, mà là một cách để giúp giảm thiểu rủi ro.

Ưu điểm của phương pháp DCA​

Đối với các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường tài chính, đặc biệt là thị trường tiền mã hoá, phương pháp tính trung bình là cách tốt nhất để bắt đầu. Vì nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm để ứng phó với việc thay đổi giá của thị trường tiền mã hoá, DCA sẽ giúp các việc đầu tư ít bị ảnh hưởng về mặt cảm xúc trong quá trình đầu tư.
Chiến lược DCA rất phù hợp với những nhà đầu tư có số vốn hạn chế muốn tích lũy tài sản. Họ không có số vốn lớn để tham gia đầu tư lướt sóng, nhưng họ có thể đầu tư một khoản tiền nhỏ ổn định trong thời gian dài.


Nhược điểm của phương pháp DCA​

Hiện tại thì tất cả chiến lược đều có mặt hạn chế của nó, và DCA không phải là ngoại lệ. DCA có thể ngăn người dùng tránh khỏi những thời điểm mua các token / coin giá trị lớn, nhưng nó cũng có thể bỏ lỡ các cơ hội đầu tư tuyệt vời.
Một nhược điểm đó là người dùng phải chịu chi phí cao vì số lượng giao dịch nhiều và khối lượng tương đối nhỏ. Tuy nhiên, phần chi phí này không ảnh hưởng nhiều đến kế hoạch đầu tư.



Công thức tính DCA​

eX74qQdUG2ro6jBWCuaUBQr7UzXU0H8_ejUuc_nNi-IMrOi3ILYAYT9ApTLUN3msAE_DNB1bHlRG96U5P5t-3fmHZ1AUUjgQbQw1_NhrgwsAN-BavOmryKyJdp0D5tCLh5Af7Rwr

Trong đó:
P: Là giá mua mỗi kỳ
n: Là số lần mua
Ví dụ: Từ tháng 1 đến tháng 6 năm nay, ngày đầu tiên của mỗi tháng An đều trích ra 100 USD từ tiền lương của mình để mua token của một dự án mà An đánh giá sẽ tăng giá trong dài hạn.
Giá của token này biến động qua các tháng như sau:
Tháng 1: 10 USD
Tháng 2: 8 USD
Tháng 3: 13 USD
Tháng 4: 6 USD
Tháng 5: 10 USD
Tháng 6: 15 USD.
DCA la gi? Cach ap dung trong thi truong Crypto - anh 2

Kết thúc 6 tháng đầu tư, An mua được 63,5 token với giá:
DCA la gi? Cach ap dung trong thi truong Crypto - anh 3

Như vậy, nếu vào tháng 1, An dùng 600 USD để mua token thì An sẽ chỉ mua được 60 token với giá 10 USD. Nhờ sử dụng chiến thuật DCA, An mua được với giá thấp hơn và số lượng token nhiều hơn trong trường hợp này.

Nguyên tắc hoạt động của chiến lược DCA​

Các chiến lược DCA có thể làm giảm đầu tư theo cảm tính và tăng tính thanh khoản và tính linh hoạt của việc quản lý danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư sử dụng phương pháp DCA không nhất thiết phải quan tâm đến tin tức hoặc liên tục theo dõi thị trường để tránh nghe những thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.
Trên thực tế, bạn không thể biết khi nào là giá mua thấp nhất và khi nào là giá bán cao nhất. Khi giao dịch trên thị trường tiền mã hoá, rất khó để dự đoán chính xác thời điểm mua hoặc bán. Chiến lược DCA giúp bạn mua được giá trung bình và giảm rủi ro do chọn sai thời điểm.
Khi thị trường giảm giá trong ngắn hạn, nó tạo ra cơ hội để mua tiền mã hoá với giá tốt. Do đó, DCA có thể tăng lợi nhuận của bạn về lâu dài khi thị trường bắt đầu tăng trưởng trở lại.
Nếu thị trường tiếp tục giảm và không có dấu hiệu cải thiện, thì bạn cũng đã hạn chế lỗ vốn của mình so với việc đầu tư tất cả chỉ trong một lần mua.
Nếu trường hợp thị trường tiền đi ngang, giá coin lên xuống xung quanh mức giá trung bình. Ví dụ: Trong tháng thứ ba liên tiếp, token lần lược ở giá là 10 đô la Mỹ, 9 đô la Mỹ và 11 đô la Mỹ. Giờ đây, giá token trung bình trong 3 tháng được tính là: (10 + 9 + 11) / 3 = 10 USD. Giá đã đi ngang trong ngưỡng $ 10. Tuy nhiên, nếu bạn mua theo phương pháp DCA, bạn có thể mua nó với giá trung bình chỉ $ 9,93.
Tuy nhiên, nếu giá tiền điện tử bạn đang đầu tư tăng liên tục trong một thời gian dài, bạn phải chấp nhận lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư tất cả chỉ trong một lần mua.


Cách áp dụng chiến lược DCA trong Crypto​

Thị trường tiền mã hóa có sự biến động rất lớn, rất khó để có thể dự đoán các biến động giá cuối cùng. Do đó nếu bạn là một nhà đầu tư mới và bạn chưa có nhiều kinh nghiệm trong thị trường Crypto thì DCA là một phương pháp cực kỳ hợp lý dành riêng cho bạn.
DCA la gi? Cach ap dung trong thi truong Crypto - anh 4


DCA là gì? Cách áp dụng trong thị trường Crypto
Để áp dụng chiến lược DCA, bạn phải tuân theo một kế hoạch đầu tư dài hạn và có kỷ luật. Đầu tiên, hãy chọn những loại tiền mã hoá tốt nhất có nền tảng vững chắc như: BNB, ETH, DOT ... Không nên chọn những đồng tiền đang trong quá trình được hoàn thiện, chưa rõ ràng, có nhiều biến động, coin rác.
Bước tiếp theo là lập một kế hoạch đầu tư phù hợp nhất với khả năng tài chính của bạn, có thể là 10 đô la Mỹ một tuần hoặc 100 đô la Mỹ một tháng… Trong kế hoạch này, bạn nên xác định rõ khoảng thời gian đầu tư sẽ kéo dài bao lâu, điểm chốt lời, cắt lỗ một cách rõ ràng.
Mặc dù DCA là một phương pháp giúp bạn giảm thiểu rủi ro, nhưng nó không thể loại bỏ nó hoàn toàn. Nếu coin bạn đang đầu tư giảm giá liên tục trong thời gian quá dài, không có dấu hiệu cải thiện thì bạn cần cắt lỗ càng sớm càng tốt.
Trong thời gian đầu tư, có thể kết hợp Staking coin để tận dụng hết khả năng sinh lời của thị trường cryptocurrency.
Để áp dụng chiến lược DCA, bạn cần tuân theo một kế hoạch đầu tư dài hạn có kỷ luật. Đầu tiên, hãy chọn những loại tiền mã hoá tốt nhất có nền tảng vững chắc như BNB, ETH, DOT,... Đừng chọn các loại đồng tiền mã hoá đang trong giai đoạn hoàn thiện, chưa rõ ràng, có nhiều biến động, coin rác.
Bước tiếp theo là lập một kế hoạch đầu tư phù hợp nhất với khả năng tài chính của bạn. Đó là 10 đô la Mỹ một tuần, 100 đô la Mỹ một tháng ... Trong kế hoạch này yêu cầu nhà đầu tư xác định rõ ràng khoảng thời gian đầu tư sẽ kéo dài bao lâu, thời điểm chốt lời, cắt lỗ một cách rõ ràng và cụ thể.
DCA là một phương pháp hữu ích để giảm thiểu rủi ro, nhưng nó không thể được loại bỏ hoàn toàn. Nếu những đồng tiền bạn đang đầu tư đã giảm giá quá lâu, không có dấu hiệu cải thiện thì bạn cần phải dừng lỗ càng sớm càng tốt.
Trong thời gian đầu tư, bạn cũng có thể kết hợp Staking coin để có thể tận dụng hết tất cả khả năng sinh lời trong thị trường tiền mã hoá

Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA​

Chiến lược DCA chỉ thích hợp cho các giao dịch Spot (giao ngay), và không được khuyến nghị cho giao dịch đòn bẩy Margin hay Futures.
Nếu bạn có kế hoạch mua tiền mã hóa trong dài hạn (5-10 năm) bằng cách sử dụng phương pháp DCA, thì phần quan trọng nhất của chiến lược này là chọn đúng token và coin có nền tảng tốt.
Phân tích thị trường và xác định xu hướng là yếu tố quyết định thành công. DCA không phải là cách để tối đa hóa lợi nhuận, nó chỉ giúp giảm thiểu rủi ro.
Không sử dụng DCA trên những đồng tiền mã hoá có biến động cao, coin rác, thanh khoản thấp. Bạn cần có kế hoạch cân đối vốn rõ ràng. Nếu vượt quá mức cắt lỗ đã đặt, thì bạn nên chấm dứt hoạt động đó.


Đối tượng ưu tiên sử dụng chiến lược DCA​

DCA là một trong những chiến lược phổ biến được sử dụng bởi những người mới tham gia thị trường tiềm mã hoá và những nhà đầu tư có vốn nhỏ. Vì những nhà đầu tư mới thường họ sẽ thăm dò và tích lũy kinh nghiệm nên họ thường phân bổ vốn nhỏ ở giai đoạn đầu để không gặp nhiều rủi ro. Khi nói đến các nhà đầu tư có vốn nhỏ, DCA là một chiến lược đặc biệt phù hợp.
Tiếp theo, chiến lược DCA thường được các nhà đầu tư dài hạn sử dụng. Vì tổng nguồn vốn được chia nhỏ và phân bổ đều trong thời gian trung và dài hạn.
Ngoài ra, nếu bạn là nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi diễn biến giá cả và tin tức thị trường thì DCA là một chiến lược bạn nên quan tâm, vì khi đầu tư theo chiến lược DCA, bạn không cần phải quan tâm nhiều đến giá cả biến động trong ngày cũng như những tin tức trôi nổi trên thị trường. Điều bạn quan tâm chỉ là thời gian đầu tư và số vốn của mỗi làn đầu tư mà thôi.


Câu hỏi thường gặp liên quan đến chiến lược DCA​

Tại sao nên áp dụng chiến lược DCA để đầu tư tiền mã hóa?
Thị trường tiền mã hoá là một thị trường có rủi ro cao với độ biến động cao, rất khó xác định thời điểm tham gia thị trường. Dù chọn đúng xu hướng nhưng không đúng thời điểm cũng có thể khiến kế hoạch của bạn thất bại. Do đó, nếu bạn dồn toàn bộ số tiền mình có để mua coin / token ở một mức giá thì sẽ có rủi ro cao hơn so với việc bạn chia nhỏ khoản đầu tư của mình ra nhiều lần. Bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để quan sát và đánh giá thị trường.
Đồng coin/token như thế nào thì được xem là tiềm năng và có thể áp dụng DCA?
Có rất nhiều yếu tố để đánh giá coin tiềm năng hay không. Tuy nhiên, bạn có thể tham khảo các tiêu chí sau: Đồng coin/token có vốn hóa lớn để tránh việc bị thao túng giá trên thị trường, lộ trình phát triển dự án rõ ràng, dài hạn, đội ngũ phát triển có kinh nghiệm, có nhiều quỹ đầu tư lớn tham gia.
Chiến lược DCA có hạn chế gì không?
Bất kỳ phương pháp đầu tư nào cũng có mặt hạn chế của nó. DCA cũng có những hạn chế như: Chi phí giao dịch nhiều hơn mua một lần, không có lợi nhuận tối đa. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể dự đoán chính xác thị trường, mục tiêu của DCA là giúp bạn hướng đến mức giá trung bình.

Tổng kết​

Từ những thông tin trong bài, bạn có thể hình dung chiến lược DCA là gì và cách áp dụng nó vào kế hoạch đầu tư của mình. Đây là một chiến lược rất tốt, nhưng nó đòi hỏi sự kiên trì. Ngoài ra, khi thực hiện DCA, bạn cần cân nhắc khả năng tài chính của mình để quyết định mua hay không mua trong giai đoạn thị trường mã hoá đang suy giảm.
Nguồn: https://coinvn.com/dca-la-gi-cach-ap-dung-trong-thi-truong-crypto/
 
Giao dịch với Exness

BÀI ĐĂNG MỚI NHẤT

NỘI DUNG LIÊN QUAN

Hướng dẫn tiền điện tử

Thống kê diễn đàn

Chủ đề
6,704
Bài viết
8,989
Thành viên
678
Thành viên mới nhất
khanhqn

Bạn chưa đọc

var jsAd = $('').css({'visibility': 'hidden', 'position': 'absolute', 'top': 0}); jsAd.appendTo($('.p-body')); XF.activate(jsAd); setTimeout(function() { jsAd.trigger('adView'); }, 1000); }, 0); });