Đôi điều về Quản lý vốn Trading

[Chipu]

Chào các bạn, hẳn nhiên chúng ta đều đã được nghe rất nhiều về tầm quan trọng của Quản lý vốn trong trading, và nó quan trọng thật đấy . Nhưng quản lý vốn như thế nào cho đúng đắn, cùng mình bàn 1 chút về vấn đề này nhé.

1. XÁC ĐỊNH NGƯỠNG CẮT LỖ​

Thực tế thì Quản lý vốn là 1 phần quan trọng của Tâm lý giao dịch, quản lý vốn chính là quản lý tâm lý của bạn. Việc đầu tiên là xác định ngưỡng chịu đựng (của bản thân và của tài khoản) phần lớn các khóa học đều dạy bạn cách quản lý rất đơn sơ: “luôn vào lệnh với khối lượng dưới 2% tài khoản”. Theo mình điều này là vô nghĩa, thật ra con số bao nhiêu % phụ thuộc rất nhiều ở 2 yếu tố sau:

Phương pháp giao dịch của bạn​

Ví dụ bạn giao dịch khung thời gian nhỏ, mỗi ngày vào hơn chục lệnh. Thì con số 2% là quá lớn, và ngược lại, bạn chỉ giao dịch mỗi năm vài lệnh, lúc này 2% lại hơi nhỏ. Vậy làm thế nào để xác định con số % phù hợp. Cách của mình là lưu lại lịch sử giao dịch, sau 1 thời gian đủ dài bạn hãy kiểm tra xem chuỗi lệnh thua dài nhất của bạn là bao nhiêu. Nhân 5 con số này lên rồi lấy tài khoản chia cho số đó. Ví dụ bạn có chuỗi lệnh thua dài nhất là 10 lệnh, thì con số % cho mỗi lệnh theo mình thấy phù hợp là 100 / (10x5) = 2%. Còn nếu chuỗi lệnh thua dài nhất của bạn chỉ là 5 thì tài khoản của bạn sẽ chịu đựng được mỗi lệnh 4%. Các con số này chỉ là tương đối thôi, và nó cũng không thật sự quan trọng bằng yếu tố sau.

Sức chịu đựng của bạn.​

Điều này lại không phụ thuộc vào con số % , mà nó cụ thể hơn – Bao nhiêu tiền? Đúng vậy, thứ ảnh hưởng đến tâm lý bạn là số tiền chứ không phải %. Có người vào lệnh với 10% tài khoản vẫn có thể thoải mái, có người thì chỉ 1% đã khiến họ mất ăn mất ngủ rồi. Hãy xác định cụ thể số tiền cho 1 chuỗi lệnh thua, để khiến bạn vẫn thấy thoải mái. Để làm được điều này, bạn phải bắt đầu từ quản lý tài chính cá nhân. Tài khoản giao dịch của bạn chỉ nên chiếm 1 phần nhỏ trong bức tranh tài chính của bạn. Đó là 1 câu chuyện dài . Chỉ khi thoải mái vào lệnh như vậy bạn mới có thể vững vàng tâm lý để duy trì kỷ luật giao dịch được.

2. CÁC NGƯỠNG TÂM LÝ​

Với tài khoản giao dịch sẽ có 3 ngưỡng sau:

1. Ngưỡng thoải mái: là lúc tài khoản của bạn có 1 số lời vừa đủ hoặc số lỗ không quá lớn, ở ngưỡng này thì bạn sẽ giao dịch tốt nhất, tuân thủ quản lý vốn và thoải mái với điều đó.
2. Ngưỡng bất cẩn: là lúc bạn thắng lớn 1 vài lệnh, tài khoản tăng cao ngoài mong đợi, lúc này bạn sẽ dễ bất cẩn, có thể dẫn đến việc đi lệnh với khối lượng lớn hơn hoặc vào lệnh ở những setup không thật sự tốt để mong kéo dài niềm vui chiến thắng của bạn.
3. Ngưỡng tuyệt vọng: là lúc tài khoản bạn sụt giảm đến mức đủ để bạn cảm thấy chán nản. Lúc này bạn cũng dễ vào những lệnh ở setup không tốt và khối lượng lớn hơn để mong kiếm lại số tiền vừa mất. Phần lớn trader thổi bay tài khoản rất nhanh ở giai đoạn này.

Vậy, hãy cố gắng giữ tài khoản ở Ngưỡng thoải mái của bạn, hãy dừng giao dịch khi bạn thấy mình rơi vào 2 ngưỡng còn lại. Hãy tỉnh táo.
Tóm lại thì cách quản lý vốn phụ thuộc vào phương pháp và tâm lý giao dịch của bạn, bạn phải tự trải nghiệm để rút ra cách tốt nhất cho mình thôi. Không ai dạy bạn tốt hơn chính bạn được.
Cảm ơn bạn đã đọc, hi vọng bạn thích bài viết và chúc bạn thành công!

 

[hungmn]

Tôi nghĩ việc quản lý rủi ro không đúng cách là lý do chính khiến trader forex có xu hướng mất tiền nhanh chóng. Không phải ngẫu nhiên các sàn forex được trang bị cơ chế tự động lấy lợi nhuận và dừng lỗ.
Mình nên chú ý đến tỷ lệ rủi ro/phần thưởng cũng là một phần quan trọng của việc quản lý rủi ro tốt.
Cái này cũng cần nói đến cái Tỷ lệ rủi ro/Phần thưởng (hoặc Tỷ lệ trả lại rủi ro/ RR) chỉ đơn giản là một cách đo lường thiết lập để giúp các trader lên kế hoạch bao nhiêu lợi nhuận sẽ được thu được một lệnh giao dịch như dự đoán, hoặc sẽ mất bao nhiêu coi như trật lất.
Ví dụ đi: nếu 'lợi nhuận' của bạn được đặt ở mức 100 pips và mức dừng lỗ của bạn là 50 pips, tỷ lệ rủi ro/phần thưởng là 2:1 và nó cũng có thể sai lệch một chút do market do đó kiểm tra hai biến số này theo phù hợp với mục tiêu lợi nhuận.